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挖矿是不是DeFi生长的一段弯路?

日期:2020-07-23 浏览:

当 DeFi 泛起了 YFI 这样的产物,故事已经到达一个热潮了。

没有团队分配、没有预挖、没有投资机构预留,YFI 相当于在 DeFi 上做了一个「比特币」,讲了一场公正看法的故事。

YFI 是一个名为 yearn 平台的治理代币,可以在若干个 DeFi 平台的流动池中获取,从上线到代币最高点,YFI 价钱上涨了跨越 40 倍。

公正这个看法永远都能吸引人,但若是人人还记得 Grin 的话,就能回忆起来,从开局最先散户没有什么机遇。YFI 也一样,根据 7 月 20 日盘算的数据,已经异常不适合小资金进场了,也许几千美金入场才划算。

从某种角度来看,DeFi 泛起 YFI 可能算是一个分水岭,可能也是这个赛道的火热巅峰。不是 DeFi 马上要竣事了,若是用一条鱼做比喻,也许我们已经吃到了中段鱼身部门,已经不算肥美但依然有肉,鱼尾就在眼前了。不知道人人有没有注意到一个征象,险些没有中央化买卖平台上线 YFI。

我们可以用 IE0 作对比。去年 IE0 从三大所最先,买卖平台融资壮盛,最终竣事的时刻是所有买卖平台都最先玩 IE0,好项目缺乏、资金不集中、投资者不赚钱是 IE0 竣事的缘故原由。

DeFi 也是一样,以太坊的 DeFi 项目最先,市场热情到达壮盛,当所有公链都在搞 DeFi 的时刻,这个浪潮也就竣事了。现在比原链要发 DeFi 项目、币安链要发 DeFi 项目、NEO 要发,EOS 也一定会发多个 DeFi 项目,想都不用想(牛油果创始人 AP 已经示意要做 MPA 项目了)。当所有公链 all in DeFi,重走 IE0 的门路,好项目越来越少,资金不集中。场内一共就这么多资金,再拉出一个 BNT 或者 KNC,也很难了。

DeFi 用户画像

有些看法以为 DeFi 可以引来下一个牛市,实在太难了,牛市的条件是外部资金,但现在的加密钱币市场想把那些炒 A 股、美股的资金吸引进币圈,没有任何原理。由于 DeFi 这个看法连币圈的人都不能完全搞懂,不能期望圈外人去花时间精神研究,在他们眼里,可能现在的特斯拉就是比特币。

dForce 创始人杨民道曾经在社群中用数字形貌了现在 DeFi 的用户画像,他说「现在基本上 5000- 1 万美金单笔买卖才划算,这已经从根本上排除了大部门 C 端用户。」

加密钱币研究员 Joel John 在《解读:Compound 与 Yield Farming》文章中也用数据注释了现在的 DeFi 用户,他发现,需求方似乎大部门来自机构介入者。同时也有人在剖析了历经一个月流动性挖矿后的 Compound 和 Balancer 后,发现 COMP 和 BAL 两种代币仍然主要分配给了大户。

从某种意义上讲,现在的 DeFi 更像是一种大户理财的平台,重走传统金融门路。在 DeFi 鼻祖 MakerDAO 泛起的时刻,昔时一些用 ETH 融资的项目方们就会使用 MakerDAO 理财,不卖币、不砸盘,同时获得资金流动性,但那时的项目方并不多,散户仍有比例。今天的 DeFi 已经异常不适合小资金了。

我们可以用最新的 DeFi 项目 YFI 举例,根据 7 月 20 日的挖矿数据,YFI 价钱大约在 1500 美金,手续费近 100 美金,小资金入场可能大部门钱都交了手续费了,只有 4000 美金以上的资金进场挖矿会有对照理想的回本周期,条件是 YFI 价钱不跌,但币价稳定是不可能的。小资金的风险更高,异常不适合 C 端用户。

以是,基于这个条件,DeFi 平台现在疯狂发币的时机真的合适吗?

DeFi 现在发币的时机合不合适

现在的发币对于大部门项目方来说,是一种融资形式,类似于 IC0,对于介入玩家来说是薅羊毛。这种模式在 2018 年的 DApp 时代曾经风靡,说的互联网一点,就是使用产物送补助以改变用户习惯。

问题就是,DeFi 的这种送补助方式,到底能否改变用户习惯?

我们先看滴滴是若何改变用户习惯的,当滴滴推出的时刻,这款 APP 已经能被大规模使用了,滴滴对于司机与车辆的调剂已经实现,用户打开 APP 就可以叫到车,这时刻再推泛起金补助,让互联网用户用更廉价的方式体验。

我们再回首一下 DApp 挖矿时期,为什么你身边的人都在玩 DApp,由于确实很好上手。随便打开一款博彩游戏,玩家能操作的按键只有几个,无非就是下注、调倍数、约请等等,险些每个游戏都有中文界面,玩家险些没有明白障碍,唯一与互联网游戏差别的地方,就是玩家需要一个加密钱币钱包。

这就导致那时的钱包赛道也被倒逼快速生长,作为 DApp 移动端的主要入口,若何让用户像体验互联网产物一样进入区块链游戏是那时钱包最主要的偏向。于是我们看到了一批钱包发展。当 DApp 挖矿热情到达巅峰,玩家知道了玩游戏可以有补助的时刻,游戏的底层设施与工具基本都已经搭建完成,玩家介入游戏挖矿已经险些没有门槛,甚至新出一款游戏,打开钱包就可以直接进入。

那么现在的 DeFi 项目已经到达了险些没有门槛地让用户介入了吗?

显然没有,除了适才叙述过小资金无法介入外,在操作难度上也自然屏障到了大部门 C 端用户。Compound 挖矿可能是所有 DeFi 项目中挖矿最简朴的操作,但也有很多人不明白,挖矿可以挖到爆仓,更不用说 DeFi 组合之间挖矿,用户需要没有语言屏障、明白平台产物逻辑、思量 gas 成本等一系列庞大看法,才有可能乐成介入。

那基于这样的靠山,送出补助的效果能有多大呢?真的能改变用户习惯吗?

补助的作用是吸引大规模用户入场,滴滴的补助、DApp 的补助都是在用户已经能没有门槛介入的情况下启动,吸引流量。但 DeFi 的现状显然不一样,这是一片子集中的子集,在还没有做好全民可介入的准备时就启动补助,并没有改变用户习惯。介入 DeFi 项目挖矿是同样的一群人,就像机枪池,在 DeFi 挖矿没有简化之前,也许很难有大规模的用户介入挖矿,人人能接受更简朴的方式就是在二级市场接盘。

以是 DeFi 平台现在发币也许并不合适,平台没有触到达 C 端用户,发币也没有到达补助的效果,最大的赢利方可能照样发币的项目方,和背后的机构与买卖平台。

DeFi 的想象空间

和 DeFi 项目方也探讨过发币是否是 DeFi 生长的弯路,在项目方看来,发币当然有利益,屯粮过冬,同时还能带来流量。

但以挖矿的故事发币真的可以提升 DeFi 的想象空间吗?

提出这个问题,是由于从直观感受来看,DeFi 已经越来越困在区块链行业里了,圈子越来越小,能明白若何操作的玩家越来越少。玩法越来越庞大,就连 DeFi 领域专业人士都市有跟不上的感受。

「由于传统金融服务的门槛很高,DeFi 运动原本的愿景是让金融服务能够触达更多的普通人。然则当前阶段所有团队都在想着怎么设计挖矿机制,玩法也越来越庞大,离当初的愿景已经越来越远了。」DeBank 创始人 Hongbo 示意。

这是 DeFi 当前最大的矛盾点,我们曾经希望 DeFi 的故事可以有更多想象,吸引传统金融或者无法享受金融服务的人入场,用区块链手艺引发一场金融革命。现在的 DeFi 是热门,但一定不是革命,项目方在思索若何让自己的流动性挖矿更有意思,若何与其他 DeFi 平台连系,另有 Coinbase 这样的投资机构与买卖平台合为一体的平台渲染 Fomo 情绪。

这并不是扩展用户的正常思绪,扩展用户需要极简。王者荣耀为什么可以做到日活 2 亿,由于他们把一个原本只能在 PC 端被部门男生接受的游戏简化了,简化到了只有 4 个按键,让全民都可介入;初代 iPhone 为什么可以让这么多人路转粉,由于他们靠壮大的芯片和逻辑简化了手机使用。

「得益于 DeFi 协议账目的公然透明,DeFi 协议间组合成本变得极低且无准入门槛,以是倒逼整个激励和治理机制也必须升级才行。治理代币其实是取代了传统股权激励和治理模式的一种实验。」Hongbo 说。这其实是 MakerDAO 打好的基础,治理代币 MKR 的泛起是真的在治理,而不是为了挖矿。「312」时代所有人都看到了 MakerDAO 的显示,暴跌后的整理、拍卖,让 MKR 的使用已经完成自洽,而现在这些以挖矿为目的的发币,真的可以起到治理的作用么?

现在 DeFi 发币,不能说完全没有利益,但弊也许大于利。DeFi 现在有多火,治理代币价钱有多高,现实都是在透支着项目方价值,这些补助没有补在 C 端用户身上,而是补在了项目方,补在了高端高净值用户身上,甚至补在了背后的机构和买卖平台的身上。

再来一个「312」,这些 DeFi 挖矿平台有几个还能留下?

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